ファイナンシャルプランナーとは?

当社にはファイナンシャルプランナーが常駐しております。

ファイナンシャルプランナー」という資格名は聞いたことがあっても、何の資格？？何をしている方なの？？あまり知っている方は少ないのではないでしょうか?

世の中で出回っているお金にはさまざまな形があります。私たちのお財布の中にあるお金から銀行の預金、株式などの投資に回されるお金、国や地方公共団体が徴収する税金、企業が融資を受ける借入金など……。

ファイナンシャルプランナーは、これらの幅広いお金のうち、「住まいのわ」は大きく分けて６つの分野を扱います。ありとあらゆるお金のエキスパートなのです。

ライフプランを作成することで、日々の生活において生命保険など無駄な出費がないかなども見直せますので、効率的な資産形成を始めることができます。

ファイナンシャルプランナーによるサービス

住宅購入・住宅ローン

住宅ローン相談
住宅ローンの借り換え
住宅購入に関するご相談全般
生命保険

生命保険の見直し
生命保険のご契約内容に関する相談
生命保険に関するご相談全般
家計相談・家計の見直し

家計の見直し
家計の収支分析
家計に関するご相談全般
不動産投資

不動産投資のご相談
ライフプラン

ライフプランの作成・見直し教育資金・住宅取得資金・老後資金ライフプランに関するご相談全般
相続

子ども達に最も賢く相続する為の相談やトラブルにならない相続の相談
セミナー・勉強会

セミナー・勉強会のご案内
個別相談会のご案内

当社にはファイナンシャルプランナーが常駐しております。

住宅購入・売却・住みかえに向けた希望条件等のヒアリング
ライフプランのシミュレーション（ＦＰ診断で、試算表の作成をします）住宅ローンと金利の種類や特性など、基本的な知識をレクチャーします。住宅ローンの返済計画や、繰上げ返済等の手法をシミレーションします。具体的な購入希望物件や、売却査定など、希望イメージを詰めていきます。

ご相談シート
現状のライフプランと家計収支
現状の家計収支推移（グラフ）
住宅購入時の諸経費等の費用
家計収支に適した住宅購入時の
ローン返済シミュレーション
金利、利息、繰上げ返済なと
長期計画のシミュレーション
（詳細）

現在の家計の収支をヒアリングし、収支表を作成します。
食費、光熱費、教育費、保険・・・など、収支のバランスを分析します。支出の改善計画を提案し、改善後の長期的なキャッシュフロー表を作成します。ご家族の状況に応じた、必要な保険や補償に適した保険商品のご提案をいたします。必要に応じて、退職後の生活資金確保に向けたご提案をいたします。

ご相談シート
現状のライフプランと家計収支
現状の家計収支推移（グラフ）
改善提案プランの家計収支
改善提案プランの家計収支推移
提案プランによる家計改善の効果
（詳細）

現在の家計の収支をヒアリングし、収支表を作成します。
一般的な保険商品の種類と、保険の特性等の詳細をご説明します。一般的な保険商品の種類と、保険の特性等の詳細をご説明します。ご家族の状況と、家計を考慮して、必要となる保険のご提案をいたします。保険加入後の収支計画を提案し、長期的なキャッシュフロー表を作成します。
（積立型保険の受取方や税金面のご説明もいたします）